当前的位置是:主页 >> 理财

财富中心都没有被当成一个利润中心

2020-01-21

“目前阶段从各家公司的内部核算上看,财富中心都没有被当成一个利润中心,产品还是公司利润的主要来源。”

理财周报记者 丹/成都报道

9月开始,各家信托公司纷纷加入扩张财富中心版图的行列,以求业务拓展及平衡三方理财销售端萎缩带来的影响。

理财周报追踪发现,几家大型信托公司同时在超过15个城市布局财富中心,均有更长远的打算,希望未来能够将财富中心做成“金融超市”,为投资者提供更全面的资产配置,但尚停留在设想阶段。

时隔不久,在跃跃欲试的几家公司中,四川信托也跨出了第一步。

平台型财富中心

10月29日,四川信托正式发布财富管理品牌“锦绣财富”,拟任总裁刘景峰表示,给公司财富管理的未来定位包括,金融产品平台、资产管理平台、家族财富办公室、高端投资者俱乐部。

据理财周报记者了解其金融产品平台类似“金融超市”,不只销售四川信托的产品,还会引入外部产品,包括其他信托公司、、银行理财、基金、等产品,以及税收等咨询服务。

刘景峰同时表示:“这意味着财富中心逐步由资产端向资金端转变,即产品为导向到资金为导向。”

一家大型信托公司研究人士表示:“最近信托公司聚在一起常谈起财富管理转型,但如果一直以资产端为导向,怎么转型都是死路,看不到清晰的方向,都是老生常谈。”销售产品是被动的方式,如果看资金端,根据资金的需求来配置资产,或者寻找项目,就由被动转为主动。

金融牌照上,四川信托以60.38%的持股份额控股宏信证券,同时少量参股,持有0.81%股份。另外,值得注意的是,四川信托的控股股东于2001年参股德阳银行,并在今年初作为主要发起人,申请筹建民营银行——蜀商银行。

从代销角度看,基金和保险产品的销售需要牌照支持。据了解,四川信托正在计划拿到基金牌照,作为发起方之一设立基金公司。

但牌照并非限制,若以资金为导向,根据投资者需求做产品采购的方式,亦能满足投资者需求。

未来“锦绣财富”计划在超过20个城市以事业部形式设立财富中心,布局城市包括北京、上海、深圳、重庆、成都、广州、昆明等,目前员工招聘已经陆续完成。

据理财周报记者了解,四川信托今年新增员工约270人,几乎全部布局在财富中心。

若要真正实现锦绣财富的定位目标,高净值客户积累是关键的一步。

配合财富中心,四川信托今年6月开始在华北、华东、华南、西南、西部五个业务片区各设大客户部,主要拓展1000万元以上的高净值客户和机构客户。

其还有一个设想是将资金端和资产端客户,通过搭建俱乐部平台的方式对接起来。借此做非金融类产品,根据需求定制,通过消费信托对接。

长远布局者众

根据理财周报记者的了解,在财富管理领域有更长远布局的信托公司不只四川信托。今年以来,同样在国内多个城市编织直销网络的还有、平安信托等。

中融信托相关人士曾表示,现在财富中心主要以销售自己产品为主,但不排除未来会做一个开放式平台的可能性。

平安信托相关人士则表示,目前还是一切如前,可能年底会有一些新的方向出来。

前述高层则认为:“现在信托公司做综合平台的时机还不成熟,风控可能是压力最大的地方,对不同产品的风险评判标准需要仔细设置。”

值得注意的是,在锦绣财富成立之前,曾有信托公司做过类似尝试,但形式上有所不同。

2013年下半年,(,)信托与陆家嘴金融发展有限公司发起设立陆家嘴财富,陆家嘴信托是陆家嘴财富的控股股东,这也是目前唯一一家由信托公司控股的第三方财富管理机构。

陆家嘴财富的定位为“开放式平台”,由平安信托原副总裁何勇掌管,平台设计将集各家信托公司、基金子公司、券商资管产品为一体销售。

同时也提出改变传统以产品为导向的卖方形式,转变为以客户需求为导向的市场化理念。

但对于陆家嘴财富,有经验丰富的管理者,也有不能忽略的现实。

多家信托公司财富中心人士看法一致,认为陆家嘴信托本身业务范围和规模不大,尚未在全国拉开战局,陆家嘴财富目前仅有6家营销中心,分设于上海、深圳、北京、南京、杭州、东莞,与多数信托公司和三方的已有布局相比,难见优势。

两个利润增长点

相比上述正在筹谋的信托公司,四川信托的转型方向渐渐成型。

据了解,四川信托财富管理部门由总裁刘景峰直管,在其对公司转型的预期中,财富中心或成为重要的盈利点之一。

这是一个相对超前的设想。华南地区一位信托公司副总表示:“目前阶段从各家公司的内部核算上看,财富中心都没有被当成一个利润中心,产品还是信托公司利润的主要来源。”

然而,今年以来,基金子公司、券商资管等业务趋同带来行业竞争愈发明显,信托通道业务费率压缩;房地产等行业风险暴露,直接导致信托公司主营信托业务规模缩减,信托公司业绩增长趋于放缓。

在银行间市场披露半年报的50家信托公司数据显示,截至6月30日,50家信托公司合计净利润194.86亿元。较2013年全年569亿元的利润总额相比有所放缓,并有多家信托公司营业收入出现下滑。

如此大环境下,信托公司谋求转型寻找新的利润增长点。

财富中心之外,四川信托业务转型的另一个重点是证券投资类信托。自成立之初,房地产和证券投资一直是公司业务的两个重点。房地产信托以自主管理型为主,在过去几年重点布局。今年业务重心上开始出现变化,由房地产向证券投资类信托转移。

四川信托证券投资类业务从2012年开始布局,在近两年的探索后慢慢做大规模。但在此领域还未进行主动管理,主要与券商及阳光合作开展业务。

刘景峰介绍,目前川信的证券投资类信托规模约200亿元,布局转变的原因一是资本市场转暖,二是适应监管要求,属于标准化业务,会给未来核心资产配置提供很多基础资产。其在对今后的规划中预计,未来2-3年证券类信托规模会逐步增加,很可能在两三年之后达到50%。

四川信托内部人士表示:“财富中心发展起来之后,在业务方向上,还会逐步根据资金端的需求去优化。”

(更多独家报道请见理财周报官网http://www.lczb.net,微信公众号money-week,以及在苹果商品及其他应用市场下载理财周报APP)

儿童止咳的用药安全吗
内蒙古十佳癫痫病医院
月经经期延长怎么办
标签
友情链接